Теория Обучение Литература Статьи Лучшие брокеры Forex

6.7. Оформление подтверждений по депозитной сделке

По телексу

Подтверждение депозитной сделки может быть послано текстом по телексу в свободном формате:

ТО: MOSCOW NARODNY BANK, LONDON ATTN.: BACK-OFFICE DEPT. FROM: BANK FOREX, MOSCOW
DEAR SIRS,
HEREWITH WE CONFIRM FOLLOWING DEPOSIT DEAL
DONE ON 13/09/94. WE LEND YOU 3,000,000.00 USD AT
5 PCT FROM 15/09/94 TO 22/09/94. WE SEND YOU USD TO
STANDARD CHARTERED BANK, NEW YORK ACC _____
ON 15/09/94. PLEASE SEND BACK PRINCIPAL AND INTEREST
ACCRUED TO THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK
ON 22/09/94.
REGARDS

В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT

МТ 320 - FIXED LOAN/DEPOSIT CONFIRMATION - сообщение, которым обмениваются банки-контрагенты, заключающие сделку по привлечению/размещению депозита на фиксированный период. Данный формат можно использовать для подтверждения деталей:

- новой депозитной сделки;
- пролонгации депозита;
- изменения реквизитов уже заключенной депозитной сделки;
- отмены сделки.

Ниже приводится расшифровка содержания полей; буквы «М» и «О» означают обязательно ли в формате данное поле (mandatory) или нет (optional).

20:(М) — указывается номер депозитной сделки в соответствии с принятой в банке внутренней системой учета.
21:(М) — для новой депозитной сделки здесь должно присутствовать слово NEW. В остальных случаях здесь должен стоять номер предыдущей депозитной сделки (поле 20 предыдущего формата МТ 320).
22:(М) — первая часть поля содержит кодовое слово, обозначающее функцию сообщения.



NEW — если речь идет о новом депозите.
ROLSAM — подтверждение пролонгации (ролловера) депозита без изменения основной суммы и с осуществлением процентного платежа.
ROLSAM IN — пролонгация депозита без изменения основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
ROLINC — пролонгация депозита с увеличением основной суммы и осуществлением процентного платежа.
ROLINCIN — пролонгация депозита с увеличением основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
ROLDEC — пролонгация депозита с уменьшением основной суммы и осуществлением процентного платежа.
ROLDECIN — пролонгация депозита с уменьшением основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
AMEND — подтверждение согласованных изменений условий заключенной депозитной сделки (основной суммы, процента, даты окончания или платежных инструкций).
CANCEL — подтверждение отмены сделки.
30: (М) — дата заключения сделки или изменения условий сделки.
31С:(М) — дата окончания депозита.
32:(М) — дата валютирования, код валюты и сумма депозита.

Буквы после номера поля со стороны банка — отправителя подтверждения означают сторону депозита:

R — депозит привлеченный (received);
Р — депозит размещенный (paid).
34:(М) — дата выплаты процентов, код валюты и сумма процентов. Буква после номера кода «Р» или «R» означает, соответственно, уплаченные это или полученные проценты для отправителя подтверждения.
37А:(М) — процентная ставка.
53А:(0) — здесь указывается банк-корреспондент НОСТРО кредитора, из которого деньги будут переведены заемщику на дату валютирования.
57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО заемщика депозита, на корсчет которого должна поступить основная сумма на дату валютирования.
57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО кредитора, на корсчет которого заемщик должен вернуть основную сумму и начисленные проценты на дату окончания депозита.
Оформление платежных поручений на перевод средств заемщику и возврат средств кредитору (МТ 202), а также уведомлений о поступлении средств по депозитной сделке осуществляется по стандартной схеме, рассмотренной для конверсионной сделки (см. выше).

Содержание К началу  


По нашей оценке, на 20.10.2018 г. лучшими брокерами являются:

• для торговли валютамиNPBFX;

• для торговли бинарными опционамиBinomo;

• для инвестирования в ПАММы и др. инструменты – Альпари;

• для торговли акциямиRoboForex Stocks (более 8700 инструментов – на счете R Trader).



Лучшие
брокеры:
        Альпари           Exness           Binomo
Кнопочка ТИЦ      Брокер «Альпари»      Брокер «Exness»      Брокер «Binomo»

Яндекс.Метрика