Теория Обучение Литература Статьи Лучшие брокеры Forex

5.7. Пролонгация депозитов

Размещенный на короткий срок депозит в случае, если нет дефицита средств, может быть пролонгирован (переразмещен) и этом же банке на новый срок путем заключения новой сделки. Такой депозит называется «ролловерным» (ROLL OVER— R/0 или RENEWAL). Он может быть размешен 2 способами:

без движения основной суммы, только с возвратом кредитору начисленных процентов;
с полным возвратом основной суммы и начисленных процентов банку-кредитору и повторным размещением депозита в банке-заемщике; при этом дата окончания предыдущего депозита и дата валютирования нового совпадают. При заключении сделки вновь оговариваются:

- сумма депозита, так как она может быть увеличена или уменьшена (пролонгация с увеличением суммы или с уменьшением суммы);
- новый период;
- платежные инструкции: при пролонгации депозита необходимо четко оговаривать как она осуществляется — без движения основной суммы или с полным движением.

Если пролонгация осуществляется без движения основной суммы (WITHOUT MOVEMENT OF PRINCIPAL или WITHOUT MVMNT OF FUNDS) — банк, размещающий депозит, отдельно указывает корсчет НОСТРО, на который банк-заемщик должен перевести сумму начисленных процентов по предыдущему депозиту. Банк-кредитор затем указывает корсчета для возврата основной суммы и процентов по новому депозиту. Например, банк ААА разместил в банке ВВВ недельный депозит в 3 млн. долларов США с 10 по 17 августа. С приближением срока истечения депозита банк ААА принимает решение о пролонгации этого депозита еще на 1 неделю и 15 августа (за два дня, то есть на споте) заключает сделку:

# USD 3 S/1W R/0 HIHI 5.75 - 6.25
# I GIVE 3 MIO USD R/0 AT 5 3/4 FOR 1 MORE WEEK
# VAL 17/08/95 AGST 24/08/95
# WITHOUT MVMNT OF PRINCIPAL AMNT PLS
# ON 17/08 PAY INTEREST ACCRUED ONLY TO BANKERS
# TRUST, N.Y.
# AT MATURITY ON 24/08 MY PRINCIPAL AND INTEREST TO
# BANKERS TRUST, N.Y. ACC ___ OK ALL AGREED FRDS WITHOUT MVMNT OF FUNDS ONLY INTEREST TO YOU ON 17/08/95 THANK U FOR CALL GOOD LUCK BIBIBI
# CHEERS BIBI FN.

Если депозит переразмещается в банке-заемщике с полным движением средств, то сделка заключается по стандартному образцу с полным указанием платежных инструкций для основной суммы и для начисленных процентов. Во избежание возможных разночтении (если сумма не изменилась) дилеры указывают на полное движение средств. При этом они должны удостовериться, что контрагент правильно уяснил способ расчетов, например:

FULL MOVEMENT OF FUNDS PLS
# OK NOTED FRDS.

Если депозит переразмещается с изменением основной суммы, то здесь также возможны полное движение средств, или добавление/возврат части основной суммы. Например, банк ААА, разместивший в банке ВВВ 3 млн. долларов с 10 по 17 августа желает:

переразместить в банке ВВВ только 2 млн. долларов (осуществить пролонгацию с уменьшением суммы — DECREASE AMNT). Текст переговоров выглядит следующим образом.

# USD 2 1WK R/0
HI CAN PAY 5 7/8
# OK I GIVE 2 MIO USD AT 5 7/8 R/0 WITH DECREASE
# VAL 17/08 AG 24/08
# 2 MIO USD WITHOUT MOVEMENT
# ON 17/08 PLS PAY BACK 1 MIO USD AND INTEREST
# ACCRUED TO
# BANK OF NEW YORK, N.Y. ACC ___
# AT MATURITY PAY PRINCIPAL 2 MIO USD AND INTEREST
# TO BONY,
# N.Y. ALSO
OK NOTED FRDS THANKS A LOT BIBI FN
# BIBI FN;

разместить в банке ВВВ 5 млн. долларов, то есть пролонгировать 3 млн. долларов с увеличением суммы добавлением 2 млн.

(INCREASE AMNT).
# USD 5 1WK R/0
HIHI 53/5-5 15/16
# OK I GIVE 5 MIO USD AT 5 3/5 R/0 WITH INCREASE
# VAL 17/08 AND 24/08
# 3 MIO USD WITHOUT MOVEMENT
# ON 17/08 I PAY 2 MIO USD TO YOU
# WHERE FOR YOU PLS?
MY USD TO BANK OF AMERICA INT'L, N.Y. ACC__
# OK NOTED
# ON 17/08 PLS PAY INTEREST ACCRUED TO ME TO BONY,
# N.Y. AT MATY PRINCIPAL AND INTEREST ALSO TO
# BONY, N.Y. PLS
WILL DO FRDS BIBIBI FN.

Содержание Далее  


Для беспроблемного трейдинга рекомендую брокера Forex4you – здесь разрешен скальпинг, любые советники и стратегии; также можно иметь дело с Альпари; для инвесторов – однозначно Альпари с его множеством инвестиционных возможностей. – примеч. главного админа (актуально на 09.01.2018 г.).



Лучшие
брокеры:
        Альпари           Exness           Binomo
Кнопочка ТИЦ      Брокер «Альпари»      Брокер «Exness»      Брокер «Binomo»

Яндекс.Метрика